54 Finanzdienstleistungsberufe Die Berufsbereiche im Überblick INVESTMENTFONDSKAUFMANN/-FRAU AUSBILDUNGSDAUER: 3 JAHRE Als Investmentfondskaufmann/-frau sind für dich festverzinsliche Wertpapiere, Aktien, offene Immobilienfonds oder Diversifikation keine Fremdwörter, sondern dein tägliches Geschäft. Du arbeitest schwerpunktmäßig in der Fondsbuchhaltung sowie im Depotgeschäft. Du unterstützt das Fondsmanagement bei der Analyse von Wertpapieren und Märkten und hilfst bei der Verwaltung von Fonds. Du arbeitest vorwiegend in Kapitalverwaltungsgesellschaften, Verwahrstellen oder in Kreditinstituten. als Bankkaufmann/-frau ist sehr vielseitig und der persönliche Kontakt gestaltet deinen Alltag abwechslungsreich und spannend! Kein Kunde ist wie der andere und so erfordern deine individuellen Kunden auch individuelle Lösungen. Du hast in diesem Job also spannende und vielfältige Aufgaben. Seit August 2020 gilt für den Beruf eine neue Ausbildungsordnung. Neben der Überarbeitung der bestehenden Ausbildungsinhalte rücken auch neue Lernfelder in den Fokus. So wird zum Beispiel mehr Wert auf Beratungskompetenzen und den allgemeinen Umgang mit Kunden gelegt. Außerdem spielt das Thema Digitalisierung eine große Rolle. Ob Online-Banking oder digitale Arbeitsmittel – mit der neuen Ausbildungsordnung werden angehende Bankkaufleute bestens auf die modernen Herausforderungen im Bankensektor vorbereitet. KAUFMANN/-FRAU FÜR VERSICHERUNGEN UND FINANZANLAGEN AUSBILDUNGSDAUER: 3 JAHRE Als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen ist es deine Hauptaufgabe, private sowie gewerbliche Kunden zu Versicherungen, Kapitalanlagen und Altersvorsorge zu beraten und zu betreuen. Zunächst planst du die Verkaufs- und Beratungsgespräche, führst diese durch und bereitest diese anschließend beispielsweise anhand von Protokollen nach. Vor Beratungsgesprächen analysierst du Zielgruppen, wählst Versicherungs- und Finanzprodukte aus, entwickelst Verkaufsargumente, stellst Versicherungs- und Finanzierungsangebote zusammen und arbeitest Verträge aus. Während des Gesprächs erläuterst du beispielsweise, welche Finanzierungsmöglichkeiten es gibt, welche Vertragsbedingungen wie Kündigungsfristen und steuerrechtliche Regelungen zu beachten sind und welche Möglichkeiten des Mobile Bankings existieren. Kaufleute für Versicherungen und Finanzanlagen kümmern sich auch um Schadenmeldungen und Unfallberichte. Sie nehmen diese entgegen, legen Schadenakten an und leiten, wenn nötig, weitere Ermittlungen ein. Darüber hinaus berechnen sie Entschädigungsleistungen, begutachten Kleinschäden oder bearbeiten Beschwerden, Reklamationen und Nachforderungen von Anspruchstellern. © contrastwerkstatt - stock.adobe.com © pixabay.com © undrey - stock.adobe.com
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